S&P500 ETF 추천, 배당수익률 및 투자하는법

S&P500 ETF 추천, 배당수익률 및 투자하는법

 

S&P500 ETF 추천, 배당수익률 및 투자하는법에 대해 정리해 보겠습니다. 미국 경제 전반에 투자를 원하시는 경우 S&P500 지수를 추종하는 펀드 상품에 주로 투자하시는 경우가 많은데요. 개별 주식 선정이 어려운 경우 지수 전체에 투자하는 ETF를 통해서도 높은 수익을 올릴 수 있습니다.

 

실제로 지난 2008년 금융위기 이후 미국경제가 꾸준히 성장하며 S&P500 지수 역시 급격히 상승하는 모습을 보여주었습니다. 이 글에서는 국내에서도 간단히 투자할 수 있는 미국과 국내의 S&P500 ETF 추천, 상품별 배당수익률 및 투자하는법에 대해 알아보겠습니다.

 

목차

S&P500 지수란?

S&P500 지수는 Standard & Poors 500 의 약자로 스탠다드 앤 푸어스는 미국의 신용평가 기관 중 하나이며 지수의 공급자이기도 합니다. 우리가 흔히 사용하고 있는 S&P500의 경우 바로 스탠다드 앤 푸어스에서 제공하는 지수 중 하나로 미국 증시의 상위 500개의 상장기업의 시가총액 가중지수 입니다. 

 

미국의 상위 500개 대형 주식의 지수로 사용되기 때문에 흔히 미국경제를 가늠하는 일종의 기준으로 사용되기도 합니다. 

 

개별 주식에 대한 투자의 경우 수익을 극대화 할 수 있지만 다수의 경우 주가가 하락할 경우 손실도 극대화 될 수 있다는 단점이 있습니다. 이런 경우 S&P500 지수를 추종하는 상품에 투자함으로 시장 평균 수익을 거둘 수 있습니다.

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S&P500 지수 종목 및 비율

 

그럼 S&P500 지수에는 어떤 종목이 포함되어 있을까요? 대표적인 기업으로는 아래와 같은 기업들이 지수에 속해 있습니다.

 

현재 S&P500 지수 내 1위 종목은 애플 (AAPL) 입니다. 그 다음 순위는 마이크로소프트, 알파벳 (구글), 아마존, 버크셔, 유나이티드 헬스, 엑슨모빌, 비자 입니다.

JP 모건, 테슬라, 월마트, 엔비디아, P&G, 엘리릴리, 쉐브론, 마스터카드, 홈디포, 메타, 파이저 등이 그 뒤를 이루고 있습니다.

 

현재 기준 애플은 변함없는 1위를 기록하고 있으며, 마이크로소프트와 구글, 아마존 등이 상위를 이루고 있는 반면 메타 (구 페이스북)의 시가총액 순위가 크게 하락한 것을 볼 수 있습니다. 

 

각 종목별 비율은 S&P500 지수의 특성 상 시가총액이 높은 기업일수록 더 많은 비중을 차지하도록 구성되어 있습니다. 

 

위의 표에서 보시는 것처럼 애플이 전체 투자자금의 7.44%, 마이크로소프트 6.97%, 아마존 3.05%를 기록하고 있습니다. 

 

S&P500 지수 종목은 산업의 흐름을 판단하는 기준이 되기도 합니다. 개별 주식에 대한 투자의 경우 종목 선정을 위해 많은 시간이 필요합니다. 개별 주식 투자가 부담스러운 경우라면 이렇게 미국 내 상위 500개 기업에 집중적으로 투자하는

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S&P500 투자하는법

 

그럼 S&P500지수에 투자하기 위해서는 어떻게 해야 할까요? S&P500 투자는 크게 인덱스펀드와 ETF 투자로 나눌 수 있습니다.

 

1) S&P500 인덱스 펀드

 

인덱스 펀드는 특정 지수의 종목과 구성을 그대로 추종하도록 설계되어 있는 주식 포트폴리오를 의미합니다. 장기적으로 개별 종목 투자보다 더 나은 수익을 거둘 것이라는 기대로 지수와 동일한 수익을 거둘 수 있도록 구성되어 있는 펀드를 말합니다.

 

S&P500 인덱스 펀드 역시 종목의 구성과 비율을 동일하게 구성되어 펀드로 국내 자산운용사에서도 S&P500 인덱스 펀드를 제공하고 있습니다.

 

대표적인 인덱스 펀드로는 아래와 같은 상품들이 있습니다.

 

KB스타 미국 S&P500 인덱스 증권

신한운용 미국 S&P500 인덱스 펀드

 

단 인덱스펀드의 경우 ETF 상품에 비해 운용 수수료가 상대적으로 높으며, 매매가 자유롭지 않다는 단점이 있습니다.

 

환매 기준일의 경우 대부분 일반 주식과는 달리 즉시 매매가 불가하며, 매도를 신청하게 되면 실제 매도하여 대금을 받기까지 최대 7영업일까지 소요됩니다. 

 

2) S&P500 ETF

 

ETF는 위와 같은 인덱스 펀드의 단점을 보완하기 위한 만들어진 금융상품으로 동일하게 S&P500 지수를 추종하지만 주식처럼 쉽게 사고 팔 수 있는 일종의 펀드 상품입니다.

 

즉시 매수 및 매도가 가능하며 매도 즉시 계좌로 현금을 받을 수 있습니다. 주식과 펀드의 장점과 단점을 모두 흡수하여 만들어진 상품으로 쉽게 S&P500 같은 지수에 투자할 수 있습니다.

 

S&P500 ETF의 경우 국내 ETF 상품과 미국 ETF로 나눌 수 있습니다. 

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국내 S&P500 ETF 추천 및 투자하는법

 

국내 증권사에서도 S&P500 ETF 상품을 제공하고 있으며, 각 증권사 앱을 통해서 원화로 손쉽게 투자가 가능합니다. 

 

대표적인 증권사로는 미래에셋증권, 삼성자산운용, 한국투자증권, 키움증권, KB증권 등이 있으며, 각각의 MTS나 HTS를 통해서 매수와 매도를 진행할 수 있습니다. 

 

국내 S&P500 ETF를 투자하시는 경우 아래의 사항을 고려하여 투자하시는 것이 좋습니다.

 

1) 운용사

2) 수수료

3) 환헤지 여부

4) 거래량

운용사의 경우 대부분 국내의 신뢰할 만한 자산운용사를 통해서 제공되기 때문에 큰 무리 없이 투자가 가능합니다. 수수료는 적을 수록 비용면에서 유리하기 때문에 비슷한 조건이라면 수수료가 낮은 상품을 선택하시는 것이 좋습니다.

 

거래량 역시 거래량이 높을수록 유동성이 높아 매매에 유리합니다. 또한 환헤지 여부가 ETF의 수익률을 결정하는 중요 요소가 됩니다.

 

일부 자산운용사의 경우 환헤지된 ETF 상품을 제공하고 있습니다. 환헤지의 경우 환율의 변동에 관계없이 시세차익으로만 수익이 발생하도록 설정해 놓은 상품을 의미합니다. 

 

일반적으로 환율이 상승하는 시기에 매도하게 되면 환차익이 발생하며, 투자자들은 시세차익과 환차익을 통해 수익을 높일 수 있습니다. 반대로 환율 하락기에 매도하게 되면 환차손이 발생하며 시세차익으로 인한 수익을 까먹을 수도 있습니다.

 

환헤지 ETF의 경우 이러한 환율 변동으로 인한 손실을 막기 위해 설계된 상품으로 본인의 성향에 따라 환헤지 상품이나 환노출 상품을 선택할 수 있습니다.

 

대표적인 국내 S&P500 ETF 상품으로는 아래의 상품들이 있습니다.

 

1) KINDEX 미국 S&P500

2) TIGER 미국 S&P500

3) KODEX 미국 S&P500

4) KBSTAR 미국 S&P500

5) Arirang 미국 S&P500

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국내 S&P500 ETF 추천 BEST 5

1. KINDEX 미국 S&P500

 

각 증권사별로 ETF에 대한 브랜드를 가지고 있는데요, KINDEX는 한국투자신탁의 ETF 브랜드 입니다. 

 

한국투자신탁

환노출 상품

거래 수수료 : 0.07%

배당수익률 : 1.01%

 

KIDEX 미국 S&P500 ETF의 경우 환노출 상품으로 환율 상승 시 환차익과 시세차익도 함께 올릴 수 있는 상품입니다. 거래 수수료는 0.07%이며, 시장 지수인 S&P500 지수와 동일한 수익률을 올릴 수 있도록 설정되어 있습니다.

 

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2. TIGER 미국 S&P500 ETF

 

미래에셋 자산운용의 ETF 상품으로 S&P500 지수를 그대로 추종하도록 설계된 상품입니다. TIGER 미국 S&P500 ETF에 투자함으로 미국 지수 전체에 투자하는 효과를 거둘 수 있습니다.

 

환노출 상품

거래 수수료 : 0.07%

배당수익률 : 0.96%

 

환노출 상품으로 환율 상승 시 환차익을 거둘 수 있지만 환율 하락시에는 환차손이 생길 수 있습니다. 배당수익률은 0.96%이며 좀 더 자세한 정보는 아래 내용을 통해 확인해 보실 수 있습니다.

 

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3. KODEX 미국 S&P500

 

KODEX는 삼성 자산운용의 ETF 브랜드로 달러 환헤지가 되어 있는 상품입니다. 

 

삼성자산운용

환헤지 적용 상품

거래 수수료 : 0.050%

 

환헤지가 되어 있기 때문에 환율 변화에 따라 환차손 혹은 환차익을 최소화 할 수 있는 상품입니다. 시세 차익만 거둘 수 있는 상품으로 환율 걱정 없이 투자가 가능합니다. 수수료는 0.05%로 가장 낮은 상품 중 하나로 가장 인기 있는 국내 S&P500 ETF 상품 중 하나입니다. 

 

수익률 및 현재 주가 등의 정보는 아래를 통해 확인해 보실 수 있습니다.

 

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4. KBSTAR 미국 S&P500

 

KB 자산운용의 ETF 상품으로 미국 S&P500 지수를 그대로 추종하도록 설계되어 있습니다.

 

거래 수수료 : 연 0.021%

 

여러 국내 ETF 상품 중 거래 수수료가 가장 낮은 상품으로 장기적으로 미국 S&P500 지수에 투자하기 적절한 상품이라고 할 수 있습니다.

 

자세한 상품 종목 및 지수 정보는 아래 링크를 참고해 보실 수 있습니다.

 

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5. Arirang 미국 S&P500

 

한화자산운용의 ETF 상품으로 미국 주식에 전반적으로 투자하는 S&P500 지수에 투자하는 상품입니다. 

 

거래 수수료 : 0.03%

환헤지 상품

 

구성 종목은 S&P 500 지수에 속해있는 미국 주식에 투자할 뿐 아니라 미국 S&P500 ETF와 국내 ETF 상품에도 투자하는 ETF 입니다. 

 

거래 수수료는 국내 ETF 상품 중 가장 낮은 상품 중 하나로 자세한 상품 정보에 대해서는 아래 내용을 참고해 보실 수 있습니다.

 

➡ARIRANG 미국 S&P500 자세히 알아보기✅

 

미국 S&P500 ETF 추천 및 투자하는법

 

국내 ETF 상품 뿐 아니라 미국 ETF 상품도 역시 투자할 수 있습니다. 미국 ETF의 경우에도 국내 증권사 어플이나 HTS를 통해서도 살 수 있기 때문에 해외 ETF에 직접 거래할 수 있습니다.

 

미국 ETF의 경우 환헤지가 되어 있지 않기 때문에 환율의 변화에 그대로 노출됩니다. 그러므로 환율이 상승하는 시기 매도하게 되면 환차익을, 그 반대의 경우 환차손이 발생하게 됩니다. 

 

대표적인 미국 S&P500 ETF로는 아래와 같은 상품들이 있습니다.

 

1) iShares Core S&P 500 ETF (IVV)

2) SPDR S&P 500 ETF (SPY)

3) SPDR S&P 500 ETF(SPLG)

4) Vanguard 500 Index Fund (VOO)

5) Invesco S&P 500 동일 가중치 ETF(RSP)

 

미국 S&P500 ETF 추천 BEST 5

1. iShares Core S&P 500 ETF (IVV)

iShares 는 미국의 자산 운용사인 블랙록 (Blacklock)의 ETF 브랜드 입니다. 가장 많이 거래되고 있는 S&P500 ETF 상품으로 S&P500 지수를 그대로 추종하도록 설계되어 있습니다.

 

수수료 : 0.03%

추종 지수 : S&P 500 지수

배당 수익률 : 1.53%

10년간 평균 연간 수익률 : 12.28%

 

수수료는 가장 낮은 수준인 0.03%로 비용 부담이 적게 투자를 진행할 수 있다는 장점이 있습니다. 10년간 평균 수익률은 12.28%를 기록하고 있습니다. 

 

자세한 ETF 정보는 아래 내용을 통해 확인하실 수 있습니다. 

 

➡ IVV ETF 알아보기

 

2. SPDR S&P 500 ETF (SPY)

 

전 세계적으로 가장 많이 투자되고 있는 미국 S&P500 ETF 상품이며, 가장 오래된 ETF 상품이기도 합니다. 가장 높은 거래량을 보유하고 있기 때문에 유동성이 매우 큰 상품입니다.

 

수수료 : 0.095%

추종 지수 : S&P 500 지수

배당 수익률 : 1.51%

10년간 연간 평균 수익률 : 12.30%

 

수수료는 0.095%이며 다른 상품 대비 다소 높은 편입니다. 배당수익률은 1.51% 입니다. 10년간 연간 평균 수익률은 12.30%로 꾸준한 수익률을 보이고 있습니다. 

 

가장 많이 거래되고 있는 ETF 상품이지만 국내 증권사 어플로도 거래가 가능합니다. 미국 주식 거래 시간에 증권사 앱을 통해서 간단히 매수가 가능합니다. 

 

자세한 SPY ETF에 대한 정보는 아래 링크를 참고해 보시기 바랍니다. 

 

➡ SPY ETF 알아보기

 

3. SPDR S&P 500 ETF(SPLG)

 

위의 SPY ETF와 동일 회사에서 출시된 상품으로 비슷한 상품이지만 수수료가 훨씬 낮은 것이 장점입니다.

 

수수료 : 0.03%

배당수익률: 1.55%

10년 연간 평균 수익률 : 12.27%

 

SPY ETF를 매수하고 싶지만 수수료가 높아 망설이는 경우 이용할 수 있는 ETF 입니다. 미국에서는 SPY ETF의 사촌 펀드라고도 불리며 낮은 비용으로 동일한 효과를 누릴 수 있습니다. 

 

단 평균 거래량이 SPY ETF에 비해 낮지만 거래에는 큰 문제가 없습니다. 좀 더 자세한 정보는 아래 내용을 통해 확인해 보실 수 있습니다.

 

➡ SPLG ETF 알아보기

 

4. 뱅가드 S&P500 ETF (VOO)

 

뱅가드는 특히 낮은 수수료의 ETF 를 제공하는 것으로 도 잘 알려진 ETF 상품으로 수수료 역시 0.03%로 최저 수준에 속합니다. 

 

수수료 : 0.03%

추종 지수 : S&P 500 지수

배당 수익률 : 1.54%

10년 연간 평균 수익률 : 12.35%

 

배당 수익률은 1.54% 이며, 10년간 연간 수익률은 12%가 넘습니다. 저렴한 비용으로 투자할 수 있는 ETF로 전 세계적으로 가장 많이 투자하고 있는 상품입니다. 

 

➡ VOO ETF 알아보기

 

5 인베스코 S&P 500 동일 가중치 ETF (RSP)

 

인베스코 S&P500 ETF 역시 가장 많이 투자되고 있는 상품이지만 보유 자산면에서 다른 ETF에 비해 다른 점이 있습니다. 인베스코 ETF의 경우 모든 균등한 가중치를 부여합니다. 그러므로 다른 ETF와는 달리 중형주에 좀 더 많은 비중을 두게 됩니다. 

 

수수료 : 0.20%

배당 수익률 : 1.82%

10년 연간 평균 수익률 : 10.71%

 

특정 상황에서는 일반 S&P500 ETF보다 주가가 높아지는 모습을 보이고 있으며, 기존 지수보다 좀 더 위험을 감수할 수 있는 투자자의 경우 시도해 보실 수 있습니다.

 

RSP ETF 의 종목에 대한 정보는 아래를 참고해 보시기 바랍니다. 

 

➡ RSP ETF 알아보기

 

S&P500 ETF 추천 글을 맺으며

이상 국내와 미국에서 제공하는 ETF 상품에 대해 알아보았습니다. 각 상품별 특징과 수수료, 최소 매수 조건 등을 확인해 보신 후 적절한 상품을 선택해 보시기 바랍니다.

 

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