금투자 방법 및 금 ETF 추천 (미국/한국) BEST 5
- 재테크
- 2023. 6. 25. 01:41
금투자 방법 및 금 ETF 추천 (미국/한국)
금투자 방법 및 미국 및 한국 금 ETF 추천 정보에 대해 정리해 보고자 합니다. 최근 세계 경제의 침체와 함께 금에 투자가 증가하고 있습니다. 금은 언제나 위기 시의 안전자산으로서의 역할을 해 왔습니다.
지난 10년간의 기간 동안 금은 가장 최고의 성과를 기록한 자산 중 하나로 2016년 온스당 3만 달러를 기록하던 국제 금 시세는 현재 6만 달러가 넘는 금액을 기록하고 있습니다. 그럼 금에는 어떻게 투자해야 할까요? 금 투자를 원하시는 분들을 위한 자세한 금 투자 방법과 미국 금 ETF 에 대해서도 알아보겠습니다.
목차
금의 특성
최근 금에 대한 투자가 늘어나는 가운데 많은 투자자들은 금 투자를 경제위기에 대한 헤지 수단으로 보고 있습니다. 세계적인 경기 침체나 위기 상황이 올 때마다 안전자산으로 여겨지는 금에 세계의 투자 자금이 몰리면서 금의 시세는 상승해 왔습니다.
금은 대표적인 부의 가치를 보호하는 수단으로 역사적으로 주식이나 펀드, 채권 등의 금융자산과 낮은 상관 관계를 보여왔습니다.
이러한 이유로 증시가 하락할 때는 언제든지 금 시세는 상승해 왔습니다. 금에 대한 투자는 금융자산에 대한 손실로부터 부의 가치를 보존하는데 도움이 되는 특성을 가지고 있습니다.
이렇게 금에 대한 투자는 주식이나 채권 등과 독립되어 있는 특성 덕분에 투자 포트폴리오를 다양화 하는데 도움이 됩니다.
그럼 금에 투자하기 위해서는 어떻게 해야 할까요?
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금투자 방법
1. 골드뱅킹
바로 은행에서 금을 구입하는 방법입니다. 은행에서 금 계좌를 개설하신 후 계좌에 원하는 만큼 돈을 입금하시면 당시 국제 금시세에 맞춰 은행에서 구입해 주는 상품을 말합니다. 이렇게 계좌에만 금을 적립해 놓을 수도 있지만 현물을 원하시는 경우 금 실물을 실제로 받을 수 있습니다.
최소 매수 기준은 1 그램이며, 처음 매수 후 추가 매수 역시 가능합니다. 가장 쉽게 금에 투자할 수 있는 방법이지만 취급 수수료를 지급해야 합니다. 또한 매도 시 시세 차익에 대해서는 배당소득세인 15.4%를 지불해야 한다는 단점이 있습니다.
만일 금융소득이 많은 투자자들의 경우 권장할만한 투자 방법은 아닙니다.
2. 골드바
금에 투자하는 또 다른 방법으로는 흔히 금괴라고도 불리는 골드바를 구입하는 방법 입니다. 골드바는 흔히 은행이나 증권사에서 구입이 가능하며 이렇게 금 현물을 직접 매입하는 경우에는 10%에 해당되는 부가가치세가 함께 부과됩니다.
부가가치세 외에도 취급 수수료 역시 함께 부과되는데 은행의 경우에는 5% 정도가 함께 부과됩니다. 그러므로 실제 가격에 비해 15%의 높은 금액을 주고 구입해야 한다는 의미입니다.
만일 KRX 금 거래소에서 구입하는 경우라면 취급 수수료가 낮아질 수 있는데 오프라인 구매의 경우 0.5%, 온라인의 경우 0.3%의 수수료가 부과됩니다.
또한 경우에 따라서는 골드바 수공비도 지불해야 하는데, 대략적으로 5% 정도로 이 모든 비용을 합산할 경우 적어도 15% ~ 20% 정도의 시세차익이 발생해야 이익이 나는 구조입니다.
그러므로 단기적으로 투자하는 경우 좋은 투자 방법이 아니며, 보관 역시 용이하지 않기 때문에 전문가들이 권장하는 투자 방법은 아니라고 할 수 있습니다.
3. KRX 금 거래소
금에 투자하는 가장 좋은 방법은 바로 KRX 금 거래소를 이용하는 방법입니다. KRX 금거래소 이용의 경점은 매매 차익에 대해 비과세로 진행되며 부가세 역시 면제가 되기 때문에 금에 투자하는 가장 유리한 방법이라고 할 수 있습니다.
만일 이자 소득 등이 많아 세금이 걱정되시는 분들이란 KRX 금 거래소를 이용하여 투자할 수 있습니다.
KRX 금 거래소 이용 방법에 대해서는 아래 링크를 참고해 보시기 바랍니다.
KRX 금 거래소 이용 방법
4. 금 주식
가장 좋은 방법 중 하나는 바로 금을 채굴하거나 가공하는 관련 기업의 주식에 투자하는 방법입니다.
금 주식에 투자하는 것의 장점은 주식이기 때문에 시세차익 뿐 아니라 배당금도 받을 수 있기 때문에 수익을 극대화 할 수 있다는 장점이 있습니다.
국내의 경우 금 채굴이나 금 가곡을 하는 기업은 드물며 미국의 경우 다양한 금 관련 사업을 하는 기업들이 있습니다. 자세한 기업 목록에 대해서는 아래 링크를 통해 확인해 보실 수 있습니다.
금 주식 자세히 알아보기
5. 금 ETF
금 ETF는 금 현물이나 금 주식 등 금에 집중적으로 투자하고 있는 상장지수펀드로 주식과 같이 거래할 수 있다는 장점이 있습니다.
국내의 금 관련 ETF에도 투자할 수 있지만 미국 금 ETF의 경우 금 주식과 금 현물에 함께 투자할 수 있는 상품이 많기 때문에 금에 투자하는 가장 좋은 방법 중 하나라고 할 수 있습니다.
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금 ETF란?
ETF (Exchange-Traded Fund)는 상장지수펀드라고 불리며 주식이나 채권, 금, 원자재 등의 자산에 투자하는 일종의 펀드 입니다. 특정 자산이나 지수, 산업 등에 투자하며 주로 개인 투자자들이 포트폴리오를 다양화 할 때 사용됩니다.
금 ETF는 금을 기본 자산으로 하며, 실제 금 가격을 추종하여 국제 금시세의 변화에 따라 ETF의 가치도 거의 동일하게 변화하는 것을 목표로 합니다.
일반 주식처럼 주식 시장에서 거래가 가능하기 때문에 금에 투자할 때 가장 많이 사용되는 방법 중 하나입니다.
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금 ETF의 장점
1) 낮은 투자 비용
대부분의 금 ETF의 경우 1주당 매우 저렴한 금액으로 소액으로도 금에 투자할 수 있는 방법을 제공합니다. 골드바나 일반적인 골드뱅킹의 경우 시작 금액이 높은반면, 단 돈 몇 만원부터 투자가 시작되기 때문에 적은 비용으로도 투자를 시작할 수 있다는 장점이 있습니다.
2) 투자자산의 다양화
금 ETF의 경우 현물 금에만 투자하는 상품도 있지만 금 관련 기업의 주식에 함께 투자하는 상품도 있기 때문에 단일 자산에 투자하는 것보다 위험을 최소화 할 수 있다는 장점이 있습니다.
금의 경우 시세차익으로만 이익이 발생하지만 금 주식의 경우 시세차익 뿐 아니라 배당금도 받을 수 있기 때문에 수익을 극대화 할 수도 있습니다.
3) 높은 유동성
다른 금 상품과는 달리 증권시장에서 언제든지 주식과 동일하게 매도와 매수가 가능합니다. 바로 실시간으로 거래되기 때문에 매도 증시 거래 금액을 정산하여 받을 수 있다는 장점이 있습니다.
4) 낮은 수수료
골드 뱅킹이나 골드바를 직접 구매하는 것과는 달리 낮은 ETF 수수료만 지불하면 되기 때문에 투자에 특별한 비용이 발생하지 않습니다.
단 국내 금 ETF의 경우 매매차익의 15.4%를 배당소득세로, 미국 금 ETF의 경우 기본 공제 금액인 250만원을 넘은 매매 차익에 대해서는 20%의 양도소득세와 2%의 지방세를 납부하셔야 합니다.
세금에 대한 부담이 있기는 하지만 여전히 금 ETF는 금에 투자하는 가장 매력적인 투자 수단이라고 할 수 있습니다. 그럼 금 ETF에는 어떤 것들이 있을까요?
한국 금 ETF 추천 순위 BEST 2
1. TIGER 금은선물 (H)
안전자산으로 알려진 금과 은에 동시에 투자하는 상품으로, 금에 투자자금의 90%를, 은에는 10%를 투자합니다.
기초지수는 S&P GSCI 귀금속 지수 (S&P GSCI Precious Metals Index)를 추종하며, 기초 지수와 동일한 변동률을 가지도록 구성되어 있습니다. 환헤지 상품으로 달러 환율의 변동과 관계 없이 시세 차익만으로 수익을 발생합니다.
수수료는 0.69%로 ETF 상품 중에서는 수수료가 다소 높은 편이며, 증권사 앱이나 HTS를 통해서 편하게 거래할 수 있습니다.
자세한 상품 내용과 수익률은 아래 내용을 통해 확인하실 수 있습니다.
2. KODEX 골드선물 (H)
KODEX 골드선물 ETF는 국내 대표 금 ETF로 가장 쉽게 금에 투자할 수 있는 방법 중 하나입니다. 최소 투자 단위는 1주로 주당 12,000원 정도면 바로 투자를 시작할 수 있습니다.
기초 지수는 S&P GSCI Gold Index 를 추종하는 상품으로 미국 상품거래소에서 거래되는 국제 금 선물을 기준으로 산출됩니다. 거래 수수료는 0.680%로 다른 ETF 상품 대비 상당히 높은 편입니다.
자세한 상품 내용은 아래 내용을 참고해 보시기 바랍니다.
미국 금 ETF 추천 순위 BEST 4
1. SPDR 골드 미니쉐어즈 ETF : GLDM
금 ETF 상품의 종류로는 선물과 현물이 있습니다. SPDR 골드 미니쉐어즈의 경우 금 현물 ETF로 골드바 현물에 투자하는 상품입니다. 금괴에 투자하는 경우 보관이 쉽지 않고 수수료와 수공비가 발생하기 때문에 이익을 내는 것이 쉽지 않습니다.
하지만 ETF를 통해서 금 현물에 투자가 가능하며 국제 금시세와 동일하게 수익을 내고 싶으신 경우 활용하시면 좋은 상품입니다.
거래 수수료는 0.10%로 국내의 0.68%의 금 ETF와 비교했을 때 매우 낮은 수준으로 저렴하게 금 투자가 가능한 상품입니다. 국제 금시세와 동일하게 연동되기 때문에 직접 골드바에 투자하는 것과 같은 효과를 낼 수 있습니다.
무엇보다 적은 돈으로도 수익을 내는 것이 가능하며, 국내 증권사 앱이나 HTS를 통해서 쉽게 투자할 수 있습니다.
단 미국 ETF 상품으로 환노출로 진행되며 달러 가치가 하락하게 되면 환차손이 발생할 수도 있습니다. 반대로 달러 환율이 올라가면 환차익이 발생되며 시세차익과 환차익 두 가지 수익을 거둘 수 있다는 장점이 있습니다.
2. SPDR 골드 트러스트 ETF : GLD
미국 금 ETF 상품 중 가장 유동성이 큰 상품으로 금 현물에 직접 투자하는 ETF 상품입니다. 국제 금 시세와 동일하게 연동되는 상품으로 금 현물에 투자하는 것과 동일한 수익을 낼 수 있습니다.
거래 수수료는 0.40%로 다른 상품 대비 수수료는 높은 편입니다. 수수료가 높은 것이 신경 쓰이는 경우라면 1번의 GLDM ETF에 투자하시면 됩니다. 단 GLDM의 경우 유동성이 다소 부족한 상품이니 비교 후 결정하시면 될 것 같습니다.
20만원 정도의 소액으로도 금 투자를 시작할 수 있는 상품으로 자세한 상품 설명은 아래 내용을 참고해 보실 수 있습니다.
3. iShares 골드 트러스트 ETF : IAU
위의 SPDR 골드 미니쉐어즈 ETF와 마찬가지로 금 현물에 투자하는 상품으로 국제 금시세와 동일한 수익을 내고 싶은 경우 이용할 수 있는 ETF 입니다.
투자 수수료는 0.25%로 역시 국내 금 ETF 대비 훨씬 낮은 편이며, 주가는 주당 30달러대로 매우 낮은 비용으로도 투자를 시작할 수 있다는 장점이 있습니다.
가장 많이 투자하는 금 ETF 인 만큼 유동성이 매우 높으며 원할 때는 언제든지 매도, 매수가 가능합니다.
4. VanEck Gold Miners ETF : GDX
금 현물이 아닌 금광산 기업의 주식에 투자하는 상품으로 미국의 대형 금 광산 기업 및 가공 기업에 투자하는 ETF 입니다.
금이 아닌 주식에 투자함으로 배당금 수익도 발생하기 때문에 장기적으로는 수익성이 더 높을 수 있습니다.
수수료는 0.50%로 다른 금 ETF 대비 높은 편이지만 국내 ETF에 비해서는 낮은 편으로 적은 비용으로도 금광 기업에 투자가 가능합니다.
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